Le ottime performance degli ultimi 10 anni sono frutto del processo, avviato nel 2003, di profonda evoluzione di Mediobanca che ha trasformato il gruppo da holding di partecipazione a operatore finanziario altamente specializzato.

(€mln) GIU.12 GIU.13 GIU.14 GIU.15 GIU.16 GIU.17 GIU.18 GIU.19 GIU.20 GIU.21
MARGINE DI INTERESSE 1.070 1.028 1.087 1.143 1.207 1.288 1.359 1.396 1.442 1.415
PROVENTI DI TESORERIA 267 200 45 207 133 121 157 197 136 197
COMMISSIONI 484 410 424 472 450 523 622 611 630 745
VAL. EQUITY METHOD 170 -10 264 224 257 264 280 321 304 272
TOTALE RICAVI 1.990 1.628 1.819 2.045 2.047 2.196 2.419 2.525 2.513 2.628
COSTI AMMINISTRATIVI -789 -752 -791 -847 -892 -1.024 -1.115 -1.162 -1.189 -1.238
RETTIFICHE SU CREDITI -468 -507 -736 -533 -419 -317 -247 -223 -375 -249
MARGINE OPERATIVO 732 370 292 666 736 855 1.057 1.140 949 1.142
ALTRI PROVENTI (ONERI) -526 -392 209 92 1 59 39 -56 -154 -37
RISULTATO ANTE IMPOSTE 206 -23 501 757 736 914 1.096 1.084 795 1.104
RISULTATO NETTO 81 -176 465 590 605 750 864 823 600 808
COSTO DEL RISCHIO (PB) 129 145 230 168 124 87 62 52 82 52
INDICE COSTI/RICAVI (%) 40 43 46 41 44 47 46 46 47 47
DIPENDENTI 3.506 3.505 3.570 3.790 4.036 4.798 4.717 4.805 4.920 4.921

 

  GIU.12 GIU. 13 GIU. 14 GIU. 15 GIU. 16 GIU. 17 GIU. 18 GIU. 19 GIU. 20 GIU. 21
TESORERIA E TITOLI AL FV 22.211 21.743 19.789 14.777 16.322 16.455 13.327 12.759 13.760 14.418
PARTECIPAZIONI 3.165 2.587 2.871 3.411 3.163 3.037 3.211 3.260 3.205 3.703
CREDITI ALLA CLIENTELA 26.310 33.455 30.552 32.890 34.739 38.191 41.128 44.394 46.685 48.414
PROVVISTA 55.788 51.288 45.834 42.711 46.658 49.121 46.893 51.393 54.917 56.156
PATRIMONIO NETTO 6.419 7.017 7.373 8.169 8.922 9.192 9.732 9.899 9.740 11.101
ATTIVITA' DI RISCHIO PONDERATE 55.161 52.373 58.744 59.577 53.862 52.709 47.363 46.310 48.030 47.159
INDICE CTI (%) 11,5 11,7 11,1 12 12,1 13,3 14,2 14,1 16,1 16,3
  • Il margine di interesse in stabile crescita e crescente diversificazione nell’ultimo decennio, rappresenta il ~55% dei ricavi, lecommissioni ~30%, e il residuo ~15% da principal investing (AG) e proventi netti di tesoreria
  • La diversificazione retail/corporate è significativamente migliorata: la quota retail è cresciuta oltre il 60% dei ricavi di Gruppo
  • Il contributo delle commissioni è cresciuto dal 22% al 28%, supportato in particolar modo dalla dinamica dei ricavi del WM

 (*) La parte Retail include mutui, private banking e credito al consumo; la parte Corporate include WB e leasing
% calcolate sulla base delle grandezze per divisione, al lordo delle poste infragruppo

P20 RicaviGruppo
  • Impieghi: Corporate/retail rappresentano ora ~ 45%/ ~ 55% del totale di Gruppo
  • Gli impieghi verso retail sono cresciuti costantemente, mentre gli impieghi corporate hanno sofferto la crisi dei debiti sovrani el’eccesso di liquidità del mercato
  • La contribuzione del retail alla raccolta è ora complessivamente pari al 55% del totale, con prevalenza di depositi

Impieghi: il retail include mutui, private banking e credito al consumo – il corporate include l’wholesale e il leasing
Raccolta: il retail include i depositi di CheBanca! e del Private banking, le obbligazioni MB collocate a investitori retail – l’istituzionale include le obbligazioni MB collocate ad investitori istituzionali, l’interbancario, BCE e altro

P21 EvoluzioneStrutturaPatrimoniale
  • Dalla creazione della divisione Wealth Management nel 2016 le TFA sono duplicate da €32mld a €71mld (5YCAGR: +18%)
  • Ricavi a basso assorbimento di capitale1 raddoppiati e oggi pari a più del30% dei ricavi di Gruppo
  • Trend di crescita continua del libro impieghi, oggi pari ad ~€50mld (5YCAGR: +7%), con density decrescente (RWA/totale attivo) all’ottimizzazione dell’assorbimento di capitale

Ricavi a basso assorbimento di capitale: ricavi WM (margine di interesse + commissioni) + commissioni CIB (escl. Lending e Specialty Finance)

P21 ImpieghiPerDivisione
P22 Indici

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